Skład portfela – luty 2015

dollar-exchange-rate-544949_1280

Minął równo miesiąc od kiedy opisywałem jak wyglądają moje inwestycje i dlaczego mój portfel ma takie, a nie inne składowe. W ciągu 4 tygodni trochę się pozmieniało.

Regularnie zmieniam coś w moich finansach, dlatego stwierdziłem, że co miesiąc będę zamieszczał aktualizację procentowego składu moich inwestycji. Do tego oczywiście będę dołączał komentarz dotyczący zmian i aktualnych wyników.

Skład mojego portfela:

  1. Gotówka ( konto oszczędnościowe ) 43 % (zmiana -9%)
  2. Euro ( środku przechowuję w kantorze internetowym ) 15% (zmiana +1%)
  3. Srebro (fizyczne sztabki i monety ) 14% (zmiana -1%)
  4. Fundusze akcyjne ( polisa inwestycyjna ) 18% (zmiana +6%)
  5. Złoto (sztabki) 2% (bez zmian)
  6. Franki (kantor internetowy ) 0% (zmiana -2%)
  7. Dolary (kantor internetowy ) 3% (zmiana +2%)
  8. Akcje (GPW )1% (bez zmian)
  9. Forex (konto PAMM) 4% (zmiana +3%)

Pora na kilka objaśnień. Zmiany, które podałem w nawiasie przy każdej składowej oznaczają zmianę ilości danego aktywa w portfelu. Zmiany mogły powstać przez zmianę wyceny poszczególnych aktywów, bądź przesunięcie kapitału.

Rzeczywiste zmiany które wprowadziłem to:

1.Przeznaczenie części gotówki na przygotowania do wyjazdu oraz zakup dolarów.

2.Fundusze akcyjne- doszła kolejna składka programu regularnego oszczędzania.

3. Pozbyłem się Franków, intuicja mnie nie zawiodła. Dwa razy kupiłem i sprzedałem z zyskiem. Łączna stopa zwrotu z dwóch transakcji to około 6%.

4. Dodałem nieco kapitału do rachunku na Forexie. Na chwilę obecną jestem zadowolony z tej inwestycji. Przede wszystkim jest to dochód pasywny w czystej postaci, czyli to co mnie interesuje najbardziej. Cały czas pamiętam o ryzyku i nie planuje zwiększać udziału Forexa powyżej 10%. Zysk, który uzyskałem to 3,59% w skali miesiąca, co w skali roku teoretycznie dałoby 43,08%. Na przełomie całego miesiąca zdarzały się jednodniowe zyski powyżej 5% i podobne straty, łączny bilans 3,59% mnie zadowala. Zrobiłem kilka przemieszań na liście traderów i wydaje mi się, że aktualny wariant jest optymalny – daje fajne zyski przy adekwatnym poziomie ryzyka.

Już w poniedziałek będę w Indiach, spędzę tam najbliższe 2 miesiące. Nie planuje w tym czasie kombinować przy inwestycjach. Mam zamiar ograniczyć się tylko do monitorowania sytuacji kilka razy w tygodniu. Oczywiście do tego będzie mi potrzebny dostęp do internetu, ale liczę na to, że nie będzie z tym problemu.

Jeżeli Forex przez kolejne 2 miesiące da zadowalającą stopę zwrotu, prawdopodobnie zwiększę jego udział w portfelu do 10%, o których wcześniej wspominałem. Innych zmian tymczasowo nie planuję.

Może Ci się również spodoba